金融业务经营的是风险，合规便成了金融行业的生命线。近年来，金控集团始终坚持将“业务发展与风险防控统筹兼顾”的理念融入企业文化，通过“立规矩”“硬举措”“重纪律”推进合规与业务深度融合，守住合规经营底线，筑牢高质量发展的基石。

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立规矩 严把合规经营制度关

一直以来，金控集团把“建章立制”作为推进依法合规治企的重要抓手，将规矩意识落实到企业运营管理中，坚持合规性、系统性、时效性和可操作性的有机统一，用制度引领员工“正确地做事”“做正确的事”。

金控集团先后制定完善各类规章制度116项，如《扬中市金融控股集团有限公司支委会研究讨论事项清单》《扬中市金融控股集团有限公司项目评审管理办法 （暂行）》《扬中市金融控股集团有限公司财务管理制度（2023修订版）》等。同时，认真把好风险防控“三道关口”，即严把客户准入关，做好各类业务开展前的尽调工作；严把集体决策关，贯彻落实“三重一大”集体决策制度，规范内控程序，防范金融风险；严把跟踪管理关，做到与客户的常沟通、常上门、常对接，保障国有资产保值增值。

通过决策问规、管理靠规、运营依规、保障有规，让集团经营管理活动有据可依、有章可寻，从而保证做出的决策在合法合规合章的前提下更加科学、高效。集团成立以来，净资产收益率、投资回报率、财税贡献率稳步提升，在我市国有企业中保持前列。

“制度把正的是方向，规矩守定的是底线，想问题、作决策、办事情，只有把制度、规矩摆在第一位，才能确保各项工作在正确的轨道上运行。”金控集团董事长张克祥说。

硬举措 推进员工行为规范化

完善的制度规范、科学的运行机制，必须由人来遵守、经人来实现、靠人来维护。为提高员工的合规意识和能力，金控集团注重加强法律法规培训和学习，引导员工怀有敬畏之心，守好合规经营底线：定期组织开展《民法典》《国有资本投资退出相关路径、操作要点及风险防范》《国有企业合同管理》等各类法律法规、业务技能培训，坚持全员参与、集体学习，深植集团“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的文化理念。同时，在担保、转贷、小贷等业务部门发放《客户告知书》，明确规定业务办理 “八严禁”行为，新增“意见建议”一栏，及时收集合理化工作建议以及业务办理不及时、程序不合理、作风不严谨等问题反馈，倒逼员工严谨、规范、有序地快办事、办成事。截至目前未收到不良问题反馈。

今年，金控集团还进一步强化了法律服务支撑，与江苏中坚汇律所签订了2023年度法律顾问协议，全力推动法律服务工作由“纠纷处理”向 “法务管理”转变，更好地匹配服务集团各类业务开展，打通决策法律咨询通道，实现法律咨询支持、风险论证提示、案件跟踪处置、企业合规治理等全流程、全要素的跟踪服务，为业务开展、员工履职筑起“法律墙”，有力防范各类法律风险。

此外，金控集团还将按照国有企业深化改革的要求，进一步推动权力节点的透明化和涉企服务的公开化，将推进“线上金融超市”落地生效作为三季度重点工作，通过上云用数赋智，推动各板块业务向线上化、数字化、智能化转型发展，进一步实现业务上云、数据共享、流程透明、审批公开、风险预警，保障稳健经营。

重纪律 送上廉洁从业“护身符”

合规，也是保护员工廉洁安全从业的“护身符”。

在经营行为的每一道环节，金控集团纪检组连续保持高频次和 “零距离”的走访调研，既是实地走访企业，了解经营状况、发展难题，更是为了听取企业对集团业务人员在依规办理、工作效能、工作作风和廉洁自律等方面的意见建议，以务实有效监督营造更优质的营商环境，护航企业健康有序发展。今年已实地走访10家企业，起到了很好的监督实效。“国有企业资金密集、资源富集、权力聚集，经常性敲警钟，开展廉洁提醒教育，营造风清气正的良好政治生态，对企业来说，非常有必要。”金控集团纪检组长方清说。

近年来，金控集团以各类违法违规典型案例为切入点，结合金融行业现状和集团工作实际，用身边人、身边事警示教育全体干部员工，争做依法合规的忠实崇尚者、自觉遵守者、坚定捍卫者，截至目前开展案例警示教育30余次；定期、不定期地与权力节点相对集中的业务部门负责人、重要岗位人员进行提醒谈话，仅今年上半年已提醒谈话10人次。

“服务实体经济”“防控金融风险”，两手抓、两手硬。市金控集团将始终坚持“稳”字当头、“实”字为要，持续扩大金融供给能力，为我市民营企业资金融通、实体经济发展加油助力，更好助推我市经济高质量发展。

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